קרנות השתלמות: פתרון חכם לחיסכון והשקעה עם Rely ביטוח ופיננסים
ברוך הבא לעולם של קרנות השתלמות! ב-Rely ביטוח ופיננסים, אנו מבינים שקרנות השתלמות הן כלי פיננסי חשוב שיכול לשמש אותך להשגת מטרות כלכליות שונות, תוך השגת יתרונות מס משמעותיים. אנו כאן כדי להנחות אותך בכל שלב, מפתיחת קרן השתלמות ועד לניהול והשקעה חכמה.
מה זה קרן השתלמות?
קרן השתלמות היא כלי חיסכון והשקעה לטווח בינוני, המציע יתרונות מס אטרקטיביים, במטרה לעודד חיסכון והשקעה לטווח הבינוני והארוך. מדובר במכשיר חיסכון פופולרי בישראל, המאפשר לך לחסוך בצורה מסודרת, לקבל תשואות גבוהות יחסית, וליהנות מהטבות מס.
יתרונות עיקריים של קרן השתלמות:
הטבות מס
הפקדות לקרן השתלמות נהנות מהטבות מס משמעותיות, עם אפשרות לניכוי וזיכוי ממס לעצמאיים עד לסכום מסוים וכמובן פטור ממס על רווחי הון עד תקרה.
הפקדות גמישות
ניתן לבצע הפקדות חד פעמיות או חודשיות, ולהתאים את החיסכון לצרכים האישיים שלך.
נזילות גבוהה
לאחר שש שנים, ניתן למשוך את הכספים ללא תשלום מס, מה שמקנה לך גישה נוחה לכספים שנצברו.
איך לבחור קרן השתלמות המתאימה לך?
01
הבנת מטרות החיסכון
הפקדות לקרן השתלמות נהנות מהטבות מס משמעותיות, עם אפשרות לניכוי וזיכוי ממס לעצמאיים עד לסכום מסוים וכמובן פטור ממס על רווחי הון עד תקרה.
02
בחירת מסלול השקעה
קרנות השתלמות מציעות מגוון מסלולי השקעה, החל מהשקעות סולידיות ועד להשקעות עם סיכון גבוה יותר. בהתאם לצרכיך ולפרופיל הסיכון שלך, נבחר את המסלול המתאים ביותר.
03
בדיקת דמי
ניהול
חשוב להשוות בין דמי הניהול הנדרשים על ידי חברות ניהול שונות. דמי ניהול נמוכים יותר יכולים להשפיע לטובה על התשואה שלך לאורך זמן – אנחנו עובדים עם כל היצרנים.
04
הערכת תשואות עבר
נבחן את התשואות שהניבה הקרן לאורך השנים האחרונות. תשואות עבר לא מבטיחות תשואות עתידיות, אך הן נותנות אינדיקציה לרמת הביצועים של הקרן.
כיצד נוכל לעזור לך?
01
ייעוץ מקצועי
נציע לך ייעוץ מקצועי בהתאמה אישית, כדי להבין את הצרכים הפיננסיים שלך ולהמליץ על קרן השתלמות שמתאימה לך ביותר ונבנה אסטרטגיית השקעה.
02
פתיחת קרן השתלמות
ננחה אותך בתהליך פתיחת קרן השתלמות, כולל כל המסמכים והשלבים הנדרשים.
03
ניהול ומעקב
נבצע מעקב שוטף על ביצועי הקרן שלך, ונציע התאמות ושדרוגים לפי הצורך.
04
תכנון פיננסי משולב
נשלב את קרן ההשתלמות בתוכנית הפיננסית הכללית שלך כדי להבטיח שאתה ממקסם את היתרונות שלה כחלק מהאסטרטגיה הכלכלית הכוללת שלך.
מתלבטים?
הנה מספר עובדות שאנחנו גאים בהן:
- יחד אנחנו עובדים על מעל לכ-2500 משפחות
- יחד אנחנו מפקחים על כ 2 מיליארד שקלים
- אנחנו עובדים עם לקוחות כשירים
- אנחנו עובדים עם כל היצרנים, בתי השקעות, בנקים ובנקים בחו"ל
- אנחנו לא משווקים השקעות לא מפוקחות
- כל המתכננים הפיננסים בעלי ניסיון וידע עשיר ובעלי רישיון מטעם רשות שוק ההון ביטוח וחיסכון
- יש לנו פרק שבועי שבו אנחנו מדברים פיננסים בשביל לקוחותינו
