תכנון פרישה הוא תהליך של יצירת תוכנית פיננסית שתאפשר לך לשמור על איכות חיים גבוהה לאחר סיום הקריירה המקצועית שלך. זה כולל חישוב צרכים פיננסיים עתידיים, ניהול חיסכון והשקעות, תכנון יתרות פנסיוניות, ותכנון מס.

למה חשוב להתחיל בתכנון פרישה מוקדם?

• הכנה כלכלית: תכנון מוקדם מאפשר לך לחסוך בצורה מסודרת ולהשקיע את כספיך בצורה חכמה כדי להבטיח שתהיה לך פרישה נוחה יציבה ובטוחה.

• יכולת לנצל הטבות: ישנם תכנית מס שצריך לקחת בחשבון טרם הפרישה וניצול של הטבות אלו החל ממוצרים עם הטבות מס מובנות, כלים לתכנון מס ובנוסף תיקונים של סעיפים ממשלתיים .

• הפחתת לחצים: התכנון המוקדם מקטין את הלחץ הכלכלי שיכול להיווצר עם הזמן .